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2024年银行、金融反诈骗必知知识试
题与答案
一、单选题
1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求与检察官沟通，此时应该?
A.立即拨打该电话并按其要求操作
B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定
标准答案：B
2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A.1;5
B.50;100C.5;20
D.5;1
标准答案：D
3.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、
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止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当()办理并及时反馈。
A.立即
B.当天
C.三个工作日内
D.五个工作日内
标准答案：A
4.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的()、()、()、 ()、()等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理漏洞。
A.账户B.商户C.产品D.渠道E.钱包
标准答案：ABCDE
5.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户
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采取有效措施检查核实其经营内容和()。
A.真实性
B.经营内容C.合理性
D.交易情况
标准答案：D
6.临时应急控制有效期日，应急控制日后第个自然日日终时系统批量自动解除。
A.3,3B.3,5C.5,7D.3,5
标准答案：A
7.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人的
A.身份证
B.电话号码C.居住地址D.工作单位
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标准答案：A
8.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人
A.联系被代理人进行核实
B.居住地址C.工作证
D.介绍信
标准答案：A
9.在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继续打款，正确的做法是?
A.继续打款以完成贷款流程
B.一边周旋一边报案
标准答案：B
10.多年未联系的好友通过QQ借钱，并要求将钱打到陌生账户，应如何处理?
A.直接汇款到对方提供的账户
B.不汇款，通过其他方式确认信息真伪
标准答案：B
11.当你发现你的个人信息(如身份证号、银行卡号)
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可能已经泄露时，你应该?
A.无所作为，希望不会有问题
B.立即联系银行或相关机构，采取必要的安全措施
标准答案：B
12.在进行网络投资时，如果有人承诺你高额回报且无需承担风险，你应该?
A.立即投资
B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱
标准答案：B
13.当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮忙转账到某个账户，但你没有事先收到他的任何通知，你应该?
A.立即转账
B.通过其他方式与朋友确认后再做决定
标准答案：B
14.为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称()文。
A.61号
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B.86号C.261号D.421号
标准答案：C
15.人民币由()统一印制、发行。
A.中国人民银行
B.国务院
C.授权的铸币公司
D.银监委
标准答案：A
16.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取()方式重新核实客户身份。
A.电话
B.视频
C.面对面
D.面对面、视频等
标准答案：D
17.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。
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A.3
B.6
C.9
D.12
标准答案：D
18.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让你下单试试看，你该怎么办?
A.先问问群友，侧面了解这个刷单靠不靠谱。B.试几单，看看本金和佣金是不是及时返还。C.所有刷单都是诈骗。
标准答案：C
19.收到自称银行员工的电话，称可以帮你提升信用卡额度，下列哪项操作是正确的?
A.根据提示，登录网站输入身份、银行卡信息。
B.配合操作，告知对方验证码。
C.挂断电话，自行拨打银行官方电话咨询。
标准答案：C
20.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款
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账户。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.异地采购
D.注册验资
标准答案：ABD
21.关于行内I、类户绑定交易，以下说法正确的有：
9
A.用于行内I、IⅡ类户绑定，不支持跨行绑定。B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。
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