网络贷款类诈骗
网络贷款诈骗是指骗子以“无抵押”、“无担保”、“秒到账”、“不查征信”等幌子，吸引你下载虚假贷款APP或者登录虚假网站，再以“手续费”“解冻费”“刷流水”“保证金”等名义收取费用，当骗子收到你转的钱，便会关闭APP或网站，并将你拉黑。
案例一：急于用钱乱网贷，贷款不成反被骗。
【基本案情】
经济收入低，家里又发生了变故，想去借钱来缓解经济负担，本来是很正常的事，但是，找谁借钱、去哪里借钱也不是一件容易的事。如果这时有人恰如其时的主动提出要借钱给你，你是不是对这个雪中送炭的电话感觉很温暖。
2021年9月，盘州市的Z女士正在头疼如何借钱，就接到了一个座机电话，问其需不需要借钱，然后让Z女士添加一个微信号码，是负责借钱的工作人员的微信号。就这样，Z女士通过微信认识了一个叫蔡某某的人，经过沟通对接好了细节，对方给她一个二维码进行识别，并填写相关信息。Z女士虽然对填信息的事情产生了疑问，但对方的解答让她很快打消了疑虑，并按照对方要求填好信息发了过去。
正在Z女士以为可以顺利借钱出来的时候，异常情况出现了。首先是显示银行卡异常，对方就问Z女士是不是银行卡号填错了，虽然Z女士也不太相信是自己填错了银行卡信息，但还是信任了对方。对方又说要打两万块钱进去才能把钱重新借出来。借钱借到这个节骨眼上，Z女士担心五万块钱借不到手，只好按照对方的要求，找亲戚朋友借来了两万块打了过去。两万块转给了对方，本以为这样就该顺利拿到借款了，可是这还没完。对方又说打钱的时候要填一个备注，Z女士就根据他的提示填了备注并转了两万块钱，结果对方以“备注不是这样写的”为理由，让Z女士再打钱过去。直到这时，Z女士才大梦初醒，知道自己被骗了，于是当天下午到派出所报了警。
【手段分析】
第一步：骗子先让受害者下载安装他们自己编写的贷款APP，然后要求受害者输入身份信息、银行卡信息等，提交贷款申请。
第二步：骗子在后台修改受害者输入的银行卡信息，然后告诉受害者其输入的银行卡信息错误。
第三步：以需要“解冻银行卡”或者“充会员”为名，诱使受害者打款，才能重新借钱。除此之外，如果受害者取不出贷款的钱时，骗子就会诱使受害者再继续打钱进去，才能把钱取出来，一步一步地使受害者陷入贷款诈骗陷阱。
【经验教训】
本案中，骗子利用Z女士家庭困难、着急借钱的急迫心理，以及借助Z女士容易轻信对方的弱点，导致了Z女士最终受骗的结果。
【反诈警醒】
1．正规贷款平台不会以解冻资金、交保证金、做银行流水或者资质审核为由先行收取费用！如需办理贷款，请通过正规渠道，选择有正规资质的平台进行业务办理！
2．不要随意透露自己的个人信息，不要轻易转账给对方，要通过具有贷款、办卡资质的正规银行，按照正规程序办理贷款。
3．网络贷款有风险，只要涉及要求提供验证码或者先转账汇款的均是诈骗。
案例二：“暖心”贷款来眷顾，连骗三次才醒悟。
【基本案情】
2021年11月，水城区的H先生接到一陌生电话，对方向H先生推荐网络贷款，称“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”。H先生正需要借款，于是在对方要求下添加了支付宝好友，随后对方给H先生发了一个蚂蚁金融APP的下载链接。
H先生下载蚂蚁金融APP后马上申请了网络贷款10万元，但提现时APP显示非会员不能提款，H先生在询问对方后，对方称需要会员才能下款，借钱心切的H先生向对方转账1900元开通了蚂蚁金融APP高级会员。
但H先生再次在APP上操作提现时，蚂蚁金融APP显示卡号与户主不符，余额被冻结。由于已经充了会员不愿意借款打水漂，因此H先生又询问对方是何缘由，对方称由于胡先生操作失误导致卡号与户主不符，余额被冻结不能提现，需要打款30000元保证金且在转账时备注“变更”两字才能解冻余额提现，提现后保证金会和借款一起打款到H先生的账户。于是H先生第二次向对方转账了30000元，但当H先生将转账截图发给对方时，对方却声称因为H先生转账时未备注“变更”两字还是未完成解冻，随后对方再次要求H先生转账30000元，并按照对方要求备注“变更”两字，H先生依旧照做。H先生再次提现时蚂蚁金融APP余额仍然还是冻结的，对方表示系统故障还需再转50000元保证金才能解冻，这时H先生才意识自己被骗，随即报警。
【手段分析】
第一步：骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子，吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。
第二步：骗子以手续费、刷流水、保证金、解冻费等名义要求你交纳各种费用。
第三步：当骗子收到你转的钱，便会关闭诈骗APP或网站并将你拉黑。
【经验教训】
本案中，受害者因为急于贷款，又轻信对方所说的“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等贷款好处，下载贷款APP后，又被对方以充值会员、资金解冻等理由进行诈骗。
【反诈警醒】
1．办理贷款一定要到正规的金融机构办理，正规贷款在放款之前不收取任何费用。
2．切记：任何网络贷款，凡是在放款之前，以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义，要求转账刷流水、验证还款能力的，都是诈骗！
3．网络贷款有风险，只要涉及要求提供验证码或者先转账汇款的均是诈骗。
刷单返利类诈骗
刷单诈骗是指骗子通过网页、招聘平台、社交平台等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单，承诺在交易后立即返还本金和提成。待你尝到小甜头，投入大量资金后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。
案例一：刷单赠送大礼包，加大投入打水漂。
【基本案情】
工作辛苦，挣钱不易，利用下班时间动动手指刷刷手机，每天还能赚几百元业余收入，这种天上掉馅饼的好事，你是否心动了？盘州市翰林街道的L先生竟然遇到了这样的好事。
去年12月，L先生的朋友给他推荐一份在家就可以做的兼职，在朋友的强力推荐下，L先生动心了，于是朋友通过加微信让他认识了一个叫丽娜的新朋友。丽娜给L先生发了一个链接，是在APP上刷单，并说每天平均下来可以赚300元左右。就这样，L先生下载了APP，被带上了道，然后小试牛刀，果然来钱很快。
第一次L先生刷了50元进去，跟着丽娜的步骤做，从中就返到30块钱。接着丽娜主动联系L先生，问他想不想赚更多的钱，想多赚的话这次就多刷点钱。L先生听了也没考虑那么多，想着多刷点试试，就连续100元、200元的刷进去，也的确一直都获得了返利。
连续刷了几天后，L先生感觉自己是真的遇到了天上掉馅饼的好事，于是沉溺其中越陷越深不能自拔。一个多星期后，丽娜给他送来一个非常优惠的大礼包，说他们团队在平台上做一个很大的优惠活动，利润比之前返点要高，可以达到50％－60％左右，是翻倍的。经不住诱惑的L先生没有犹豫，立即加大了投入，可是等了好长时间都没有等来好消息，到这个时候，他还在自我安慰应该不会出问题。后来L先生一次性刷了5，000多进去，丽娜继续让L先生跟着她的步骤操作，过了半个小时左右，对方发消息不回，打语音也不接，就这样杳无音信了，L先生此时还未醒悟。直到一天过后，L先生才感觉事情不妙，赶忙去报了警。
【手段分析】
第一步：添加好友。骗子通过添加微信好友的方式，给受害者发去一个链接，指引受害者点击链接或者下载APP，表示在上面可以刷单返利。
第二步：施以小利。让受害者先刷几单少量的钱，并给予受害者对应的返利，让受害者尝到小甜头。
第三步：实施诈骗。再以“搞优惠活动”为名，诱使受害者投入更多的钱才能获得更高的利润，此时受害者已经被蝇头小利冲昏了头脑，当受害者投入更多的钱进去后，对方就已经杳无音讯了。
【经验教训】
本案中，受害者轻信朋友的赚钱介绍，并且有贪小便宜的心理，在利益的驱使下，最终掉入了诈骗圈套。
【反诈警醒】
1．天上不会掉馅饼，一入刷单掉陷阱！凡是打着“网络兼职”等旗号，以返还佣金为诱饵，逐渐增加刷单额度的，百分百是诈骗。
2．网络刷单就是诈骗，不要轻易点击或扫描陌生人发来的网页链接、二维码，保护好个人信息。
3．所有的刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利迷惑，千万不要交任何保证金和押金。
案例二：刷单返利真吸引，垫付资金无踪影。
【基本案情】
“兼职刷单、足不出户”、“日赚百元、月入过万”、“只需动动手指、敲敲键盘即可”，这样的广告您是否见过？看起来确实诱人，但这是骗局！
2021年12月，钟山区的Z女士某通过抖音认识一名网友，之后添加微信相互聊了一段时间，Z女士发现对方朋友圈长期发一些商品推广的广告，也想要赚赚小钱的Z女士便主动联系对方，对方以暂时没有货源为由，给Z女士介绍起了刷单挣钱的方式，只需要帮助商家刷销售量，轻轻松松就会获得高额返利，Z女士被这样快捷简便的赚钱方式所吸引，在对方的引导下，不一会Z女士便学会了操作接单。
随后Z女士先后使用自己的微信扫描客服提供的二维码，并先后使用微信支付了277元、875元、100元，且成功获取佣金63元。Z女士尝到甜头之后再次申请接单时，对方称因系统原因，需要刷满5单才能提现，Z女士按照对方要求垫付资金达8000元，要求返现时又告知提现申请没有备注清楚，需要再刷8单，垫付13000元才能提现，这才发现被骗。
【手段分析】
第一步：发布兼职，添加好友。骗子通过招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以快速提升网店交易量、信誉度为由招募人员刷单；或者以抖音、快手等视频直播软件需提升人气为由，诱骗被害人刷粉丝、点赞；或以博彩网做活动为由，诱骗被害人刷彩票流水；或称股票大盘提升交易活跃度，诱骗被害人刷股票交易等。
第二步：小额返利，建立信任。骗子利用话术诱骗被害人在其提供的链接或APP上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用和提成。在被害人刷第一单或者刷单金额较小时，骗子会小额返利让被害人尝到甜头。
第三步：加大投入，实施诈骗。待被害人尝到甜头后，对方就会以系统原因或者备注不清等理由，提出至少需要刷满几单才能提现，此时被害人就会一步步地被引入诈骗的陷阱。
【经验教训】
本案中，被害人通过抖音等社交媒体添加陌生人为好友，又急于寻找赚钱的门路，主动联系陌生人寻求赚钱方式，结果被不明来路的网络朋友引入诈骗陷阱。
【反诈警醒】
1．网络刷单本身就是一种违法的行为，任何要求垫资的网络刷单都是诈骗，遇到“刷单”、“刷信誉”的网络兼职广告时要提高警惕。
2．切莫相信低投入、高回报的幌子，通过正规渠道寻找兼职，确保得到合法薪酬。
3．如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打96110报警。
4．请务必下载“国家反诈中心”APP，认真学习防骗知识，守护好自己的“钱袋子”。
案例三：小单来钱有点快，大单冻结才知坏。
【基本案情】
2021年12月，水城区H女士的同事告诉她在网上刷单可以赚钱，在同事的强力推荐下，H女士动心了，于是同事通过微信介绍她认识了一个叫丽萨的新好友。丽萨先给H女士发了一个链接，诱使其下载用于刷单的“好购”APP。H女士出于对同事的信任没有怀疑就下载了APP并按照里面的提示注册了个人账户，填写个人信息。随后丽萨向H女士介绍在“好购”APP上刷单每天平均下来可以赚300元左右，做得好的还可以有升职的机会，而且职务越高利润越大，可以先试试水刷小单然后再慢慢上升。在对方的花言巧语下，H女士被带上了道，然后小试牛刀，果然如同事所说来钱很快。
第一次H女士刷了30元进去，跟着丽萨的步骤做，从中就赚取了20块钱。接着丽萨主动联系H女士，问她想不想赚更多的钱，想多赚的话这次就多刷点钱。H女士听了也没多想，想着第一次都返了20了，多刷多返，就继续100元、200元的刷进去，也的确一直获得了返利。连续刷了一段时间后，H女士觉得自己遇上了天上掉馅饼的好事，于是深陷其中不能自拔。
一周后，丽萨又主动联系H女士说是最近刷得多返利会更多，在前期的返利下H女士无比信任对方，这一次充值了33600元，陆续又充值了10000元，但是对方给H女士说系统不稳定不能跟单，今天无法返利。第二天对方微信发信息说要充值和昨天一样的金额才能继续跟单，H女士就在当日往对方银行卡转账33000元，后续又转账了33600元人民币，但是对方发消息又说H女士账户因违规操作被冻结了，需要交百分之五十的解冻金才能解冻，H女士向对方询问缘由，骗子便把H女士的微信拉黑了，H女士这才意识到不对，就来派出所报警了，才知道是被骗了。
【手段分析】
第一步：添加好友。骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息，招募人员进行网络兼职刷单。
第二步：施以小利。承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成。并以“零投入”、“无风险”、“日清日结”等方式诱骗。
第三步：实施诈骗。刷第一单时，骗子会小额返款让你尝到甜头，当你刷单交易额变大后，骗子就会以各种理由拒不返款，并将你拉黑。
【经验教训】
本案中，受害者轻信同事的赚钱介绍，并且有贪小便宜的心理，在利益的驱使下，最终掉入了诈骗圈套。
【反诈警醒】
1．骗子往往以兼职刷单为名义，先以小额返利为诱饵，诱骗你投入大量资金后，再把你拉黑。
2．所有刷单都是诈骗，千万不要被蝇头小利诱惑，千万不要交纳任何保证金和押金！
3．网络刷单本身就是一种违法的行为，任何要求垫资的网络刷单都是诈骗，遇到“刷单”、“刷信誉”的网络兼职广告时要提高警惕。
冒充公检法类诈骗
冒充公检法诈骗是指骗子冒充公安、检察院、法院的工作人员，威胁、恐吓被害人涉嫌刑事犯罪，要求被害人配合调查，并发送虚假“通缉令”“逮捕令”等法律文书，使被害人陷入恐惧，再让被害人进行资金清查或者将钱转入公检法指定安全账户，以自证清白。
案例一：假警察魔高一丈，真警察道高一尺。
【基本案情】
事情还要从去年的11月说起，盘州市的B女士正在家里面做手工，突然接到一个电话，问其是否认识一个叫张志的人，B女士说不认识。对方又说自己是六盘水派出所的，让她好好想一下，是不是在北京办了一张工商银行卡，用1万多元卖给了一个叫张志的人。B女士说自己没有去过北京，也没有卖银行卡给张志。接着对方说B女士还诈骗了20多万，那张银行卡就是用来洗钱的，然后让B女士证明没有去过北京、没有卖银行卡给张志。
这个时候，B女士还不太在意，因为这种骗人的套路她平时也听说过，可是接下来对方在电话里说的一个新情况，却让她慌了神。对方讲现在乐民派出所的到处都在找她、抓她，刚好此时B女士手机有110打电话来，B女士就真以为是来抓她的，就把电话挂了。的确，这个时候是乐民派出所的民警预警到B女士在遭受冒充公检法诈骗，想打电话阻止B女士，可是联系不上。骗子也正是抓住了警方在不断给B女士打电话的机会，制造恐慌气氛，让自己假警察身份变得越来越真，而真正的警察却无法联系上B女士。
当B女士逐渐开始相信对方就是警察后，对方开始利用B女士害怕的心理，让B女士去一个隐秘的地方备案，带上身份证和笔，还让她把来电和短信关了，微信退出登录，然后就询问B女士去过哪些地方、办过哪些银行卡、银行卡里有多少钱，B女士说银行卡和微信都没有钱，对方就让她去北京公安局证实，要在下午6点以前备案，如果备不好的话，就要来抓她。此时的B女士，已经在慌乱中按照假警察设计好的陷阱一步一步地越陷越深，对方又让B女士下载一个企业微信，然后打视频电话给她，但是视频中B女士只看得到自己，紧接着对方发了一串身份证号码和B女士的照片给她，并告诉她信息已经被泄露了，被其他人用于开办银行卡，如果B女士找不到那个人的话，就属于犯罪。
在与诈骗分子争夺时间的关键时刻，真民警想出了一个办法，在征得B女士家属同意后，民警拨打了联通客服电话，紧急报停了B女士所使用的手机号码，通过通讯公司切断了B女士正在进行的通话。B女士向赶来的民警陈述，当时她已经相信对方的话，对方已经让她下了一个手机APP，这一步离骗子诈骗成功已经不远了。
【手段分析】
第一步：骗子以被害人名下的银行卡、电话卡、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，身份信息泄露，可能涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，要求被害人配合调查，用严肃的语气、专业的词汇与其聊天，取得被害人的信任。
第二步：当被害人逐渐相信对方后，就让被害人去一个封闭、安全的地方，关掉手机网络，不要接听任何人的来电，并向被害人发去本人身份证信息和照片，让被害人误以为自己信息已泄露。
第三步：要求被害人下载指定软件进行“资金清查”，或者让被害人将钱转到公检法的安全账户。只要被害人将银行卡账号、密码、手机验证码等信息填写后，卡上资金就会被骗子全部转走。
【经验教训】
本案中，被害人刚开始并没有相信对方的套路，后来由于真警察和假警察同时都在联系被害人的机缘巧合，导致被害人相信了骗子的警察身份。
【反诈警醒】
1．公检法机关没有任何安全账户！
2．公检法机关不会通过电话、QQ和微信等社交工具办案，也不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”，更没有资产清查或自证清白的程序。接到此类电话立即挂断！
3．公检法机关不会在电话里要求受害者提供银行卡或者支付宝等信息。
4．公检法机关在抓捕犯罪嫌疑人时不会提前通知。
案例二：被“通缉”心慌意乱，输密码钱财遭难。
【基本案情】
2021年12月，水城区某企业财务管理人员L女士在办公室接到一自称来自福建公安机关的电话，称L女士涉嫌一桩特大洗钱案，已被公安机关列为通缉对象。L女士开始并不相信，自己平时也没有违法犯罪不可能被通缉，但随后骗子详细说出了L女士的职业、工作地点、个人其他信息，并要求添加微信向L女士出示一张“网络逮捕令”，上面有L女士的照片、身份证号以及公安机关“公章”，同时用语言对L女士进行恐吓，称如果不配合公安机关取证，定罪后将面临牢狱之灾。
在对方的恐吓下，L女士信以为真，这个时候骗子让L女士配合调查取证，证明自己没有参与洗钱。L女士此时已被对方提供的虚假证件蒙蔽，而且在被“通缉”的情况下心慌不已，着急证明自己没有参与洗钱。
骗子称需要L女士在“最高人民检察院”的官网中将所在公司的账户进行备案，以便公安机关核查取证进行资金清算。于是L女士打开对方提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站，根据对方指示下载了网站中的“资金清算软件”，L女士随后在该软件页面对应位置输入了公司账户账号和支付密码，并按对方要求将公司对公账户的U盾插入电脑，随后对方以资金清算需保密为由，要求其关闭电脑屏幕，L女士照做后短短两个小时，对方就分45次将公司账上的 60万元全部转走。
【手段分析】
第一步：骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息，冒充公检法工作人员给你打电话。
第二步：编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童等理由，同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等，对你进行威逼、恐吓，以使你相信和就范。
第三步：诱导你进入其提供的虚假官方网站，以提供证据或者进行资金清算、资金冻结为由，要求你将名下所有钱款转至所谓的“安全账户”，或者让你提供银行账户和密码，从而达到诈骗目的。
【经验教训】
本案中，受害人防范意识欠缺，被冒充“公检法”的骗子恐吓，急于摆脱“污点”，导致最终受骗。
【反诈警醒】
1．公检法机关没有任何安全账户！
2．公检法机关不会通过电话、QQ和微信等社交工具办案，也不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”，更没有资产清查或自证清白的程序。接到此类电话立即挂断！
3．公检法机关不会在电话里要求受害者提供银行卡或者支付宝等信息。
4．公检法机关在抓捕犯罪嫌疑人时不会提前通知。
“杀猪盘”类诈骗
“杀猪盘”诈骗是指骗子通过婚恋平台、社交软件等方式寻找潜在受害人，将自己包装成具有魅力的成功人士，先与你拉拉家常，对你嘘寒问暖，通过聊天发展感情取得信任。当“猎物”陷入爱河，骗子就会不经意间介绍自己的“成功经历”，引起你的好奇心，进而将你引入诈骗团伙所搭建的虚假投资平台或赌博平台进行投资充值。
案例一：“福利计划”好消息，提现总是有问题。
【基本案情】
2021年10月，钟山区的Z某某在工地上玩微信时，收到一条内容为“农助贷填过审表专属唐某”添加好友请求信息，Z某某发现这人是和自己在同一聊天群的群友，便添加了对方微信，唐某上来便向Z某某嘘寒问暖，Z某某想着在群里这人也很热情，便与唐某畅聊了起来，在聊天过程中，唐某不经意间说出有一个可以领钱的福利消息，引起了Z某某的兴趣，在Z某某再三追问下，唐某“被迫”说出了福利计划。
唐某说将钱投资在国家设计的一个APP中，每天都有百分之五的收入，说罢便将一张二维码发给Z某某。起初Z某某也是半信半疑，但是想着都要年底了也没挣到什么钱，便抱着搏一搏、试一试的心态，根据唐某的指引下载注册了该APP，紧接着唐某把Z某某拉进一个叫“86健康中国”的微信群，并告诉Z某某该微信群里的100多人都是参加这个福利活动的，当知道了有这么多人也在参加这个“福利计划”后，Z某某渐渐地放松了警惕。
Z某某在唐某的诱导下试探性的向该APP充值了1000元，第二天就收到返现50元钱，直到这时Z某某已经完全放下了戒心，先后在“共享共建”APP上充值了七次，共计37600元，在此期间，Z某某的每次提现操作都被程序维护、账户封盘或者资金考察期等理由延后，当所谓的考察期结束后，该APP已经无法使用，Z某某这才意识到被诈骗了。
【手段分析】
第一步：骗子通过网络社交工具主动加被害人为好友，通过话术建立信任，一段时间的交流后与被害人确定朋友关系或恋人关系，并无意中透露赚钱信息。
第二步：将投资理财、博彩赌博的进入方式发送给被害人，称系统存在漏洞、其认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等。以能轻松赚钱，诱导被害人在骗子提供的虚假网站、APP投资或下注。一般先让被害人少量获利，在进一步取得信任后继续诱导对方加大投资或投注金额。
第三步：被害人在投入大量资金后，就会发现该程序、网站登录异常、程序维护，或者被设立了提现门槛，例如手续费、保证金、解冻费，直到榨干你最后一滴血，骗子就消失的无影无踪。
【经验教训】
本案中，受害人轻信同一聊天群的群友，在不了解对方来头的情况下，就根据对方的指引进行投资，以为能赚大钱，实则是踏进了诈骗陷阱。
【反诈警醒】
1．“杀猪盘”套路：始于交友、热于投资、终于诈骗！
2．网络交友需谨慎，特别是对那些没见过的人，尤其在涉及金钱往来时，一定要提高警惕，并与身边亲朋好友多沟通、多询问，防止落入“圈套”。
3．对于引导在网上玩彩票、投资、理财之类，先给尝甜头再引导继续投入的，必是骗子无疑。对超高收益的投资要保持戒心，不要被暂时的高利率迷惑双眼，切勿相信只挣不赔的买卖。
4．“天上不会掉馅饼”，所谓“低成本、高回报”往往都是骗人的幌子，一定不要贪图利益，赚钱还是要脚踏实地。
5．不要轻易相信陌生人、社交平台上认识的朋友，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信“网络平台资质”。
案例二：美国“男友”感情牌，先转邮费寄钱来。
【基本案情】
随着网络交友软件的普及，很多人选择通过网络结识一些新朋友，但如果不加以甄别，就很可能落入骗子的圈套。钟山区的H女士就是网络交友不慎，一步一步落入骗子的陷阱中。
2021年10月，H女士在家中玩着手机，忽然看到社交账号有新的添加好友请求，喜欢交朋友的H女士便同意了好友请求，并与对方聊起天来。通过一段时间的交流，H女士得知了对方是美国退役士兵的身份，且被对方幽默得体的谈吐所吸引，双方便建立了恋爱关系。
在一次聊天中，对方告诉H女士，自己在一次工作中受伤了，现在医院里疗伤，当地政府有一笔高额补贴金要给到家属，但因为自己没有家属了，决定转交给H女士，并待伤好后去投奔H女士，一起谋发展，随后让H女士提供相关地址等信息，称通过邮寄的形式将补贴金以及一些证件先交给H女士代为保管，H女士欣然同意了这个提议，浑然不知已经落入骗子的圈套。
在包裹邮寄过程中，对方虽然多次以开包费、清关费、反恐费或者“走关系”等各种理由要求H女士向指定账户转账，但在恋爱关系建立的基础上，H女士对此已深信不疑，共计向对方指定账户转账440384元。然而，H女士没有等来补偿金和包裹，等到的却是始终无法与对方取得联系的结果。
【手段分析】
第一步：骗子通过各种网络社交工具，冒充优质人事主动添加被害人好友，频繁与被害人交谈，从而培养感情、获取信任。
第二步：通过一段时间的接触，试探出被害人的经济实力，通过花言巧语或者交换照片等方式与被害人发展恋爱关系、好友关系。
第三步：虚构生活困难、病重求医、购买礼物、收包裹邮寄费、关税费、投资赚钱等理由，诱导被害人转账汇款，最终销声匿迹。
【经验教训】
伴随着网络功能多样性，不法分子伪装成各种角色，通过网络来结识你，在素未谋面的情况下，以各种借口索取钱财，希望广大群众提高警惕。
【反诈警醒】
1．网络交友需谨慎，特别是对于那些没见过面的人，在涉及金钱往来时，一定要提高警惕。
2．在网络交往过程中，涉及经济往来时，应提高警惕，多加防备，擦亮双眼，捂紧钱包，不可盲目听信对方言语，不要被“网恋”冲昏头脑。
3．网络交友需谨慎，“不轻信、不透露、不转账”！慎防落入“骗心又骗金”的“杀猪盘”诈骗！
案例三：志趣相投“男网友”，带你理财全骗走。
【基本案情】
2021年4月，水城区的Y女士通过某交友软件认识了一个志趣相投的朋友“李某”，熟悉后两人便加了微信。Y女士和“李某”在微信上从工作到生活无话不谈，逐渐发展成了网恋男女朋友。某一次聊天时，“李某”称自己有一个安全稳定的赚钱渠道，询问Y女士是否愿意一起投资赚钱，并称双方是男女朋友，绝对不会害她的。Y女士听了之后非常心动，而且对方是自己的男朋友，相信对方绝对不会骗自己，于是要求“李某”详细介绍一下。
“李某”称有一个叫“欧福货币”的APP，自己有渠道可以提前知道货币的涨跌，下注保证盈利本金的10到15倍，Y女士被这个巨大的利润诱惑了，同意投注，此时“李某”发了一个APP的网址给Y女士要求下载，Y女士随后下载了APP并注册了个人信息。
第一次Y女士在“李某”的教导下投注了6000元，此时Y女士的“欧福货币”APP显示可提现余额为60000元，Y女士立即将钱提现到了银行卡，款项到账后Y女士顿时被高额的利润冲昏了头脑，“李某”乘机诱导Y女士投注越多，收益越大，Y女士被高额利润引诱，分多次继续投注，确实也提现到账。
但是在Y女士投注了60万，APP账户余额增加到了600万的时候，提现就不顺利了，首先系统提示银行卡错误需要充值10万元验证。Y女士这时已被提现后能取得巨大利润的喜悦蒙蔽，没有多想就充值了10万元，充值后客服又以信用分降低、需要交保证金、纳税费等为由要求充值15万元，Y女士均按要求充值，但均不能提现，这个时候Y女士已被对方一步步的进行“杀猪”了，最后对方又称需要20万的安全金才能提现，Y女士觉得不对劲，立即来派出所报警了，才知道自己被骗。
【手段分析】
第一步：“寻猪”。骗子伪装成成功人士，通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系。甚至远程下单赠送昂贵礼品，取得信任。
第二步：“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博、投资APP，谎称有内幕消息、有专业导师团队等，只要投注就能稳赚不赔，甚至先提供一个账号让你帮忙管理，进行体验，从而诱导你投注。
第三步：“养猪”。当你少量投注时，回报率很高，提现很快，让你逐渐产生贪婪的欲望，继续加大投注金额。
第四步：“杀猪”。在你投注大额资金后，发现网站、APP里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。此时才发现对方已将自己拉黑。
【经验教训】
本案中，受害人通过交友软件认识了网恋对象，在没见面的情况下，就轻信“男朋友”所说的赚快钱门路，导致最终被骗。
【反诈警醒】
1．网络交友需谨慎，特别是对于那些没见过面的人，在涉及金钱往来时，一定要提高警惕。
2．素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币、网购彩票、博彩赚钱的都是骗子！切记：始于网恋，终于诈骗！网友教你投资理财的都是诈骗！
3．对于引导在网上玩彩票、投资、理财之类，先给甜头再引导继续投入的，必是骗子无疑。
冒充电商客服退款类诈骗
冒充电商客服退款诈骗是指骗子冒充购物平台客服人员，谎称受害人商品有质量问题或者商品遗失，需要给其退款并多倍赔偿损失，诱使被害人扫描二维码或者下载APP操作退款，实则是获取受害人银行卡信息和验证码实施诈骗。
案例一：“客服”来电说退款，套得密码骗走钱。
【基本案情】
2021年1月，水城区的L女士接到一个境外电话，称自己是淘宝客服，表示由于质量原因，L女士购买的物品需要退款，并说出了L女士购买的物品信息和个人信息，要求L女士添加微信好友商讨退款事宜，因为对方准确说出了自己的信息，L女士没有怀疑就添加了对方好友。
对方称，L女士一周前通过淘宝平台下单的物品，因为厂家对这批物品进行质量检测，发现此批次产品存在严重质量问题，厂家决定给购买了这批次的消费者全部退款，并称L女士不用将产品退回，可以继续使用。L女士一听，心想还有这么好的事，不仅可以退款还能免费得到东西，出于贪小便宜的想法答应对方退款。这个时候，L女士已步入骗子的陷阱。
对方继续诱骗说退款需要扫一个二维码程序，并根据提示信息操作完成就可以完成退款，此操作完成后对方就会将钱退回L女士的微信，随后对方就发了一个二维码给L女士。L女士收到二维码后马上点开扫描，并根据提示要求输入了自己的银行卡号。这时对方称已操作成功并让L女士用微信扫对方提供的二维码，称向L女士退款，L女士用微信扫了二维码后，信息提示要求输入支付密码，L女士这个时候已经被即将退款的喜悦冲昏了头，没有多想就输入了支付密码，随后L女士就收到银行发来的信息说L女士购物支出5万元人民币，L女士这才慌了，马上通过微信联系所谓的淘宝客服，但此时才发现对方已将L女士拉黑，L女士这才意识到被骗了。
【手段分析】
第一步：骗子谎称受害人购买物品质量有问题需要退款，并准确说出受害人信息，以此博取信任，随后要求受害人添加微信等聊天工具进一步实施后续诈骗。
第二步：骗子诱导受害人扫描二维码或者下载某APP，谎称需要通过扫描二维码或者通过APP操作退款，其实这个二维码或者APP是付款码或者是套取受害人银行卡信息密码的程序。
第三步：骗子通过对方提供的银行卡信息和密码套取受害人钱财。
【经验教训】
本案中，受害人根据骗子提供的购买记录和个人信息，轻信了对方所说的退款事宜，再加上有贪图小便宜的侥幸心理，最终导致受骗。
【反诈警醒】
1．网购时一定要选择正规购物平台！产品有问题时一定要第一时间联系官方客服！
2．在接到对方称是某客服要给你退款时，一定要第一时间通过正规APP联系购买平台的官方客服，且不要随便添加陌生人微信，扫描和下载来源不明的二维码和APP。
3．正规网络商家退货退款无需事前支付费用，切勿轻信他人提供的网址、链接！
案例二：“快递员”主动理赔，绑账号钱财被黑。
【基本案情】
网购后，接到“客服人员”来电称，快递在运输途中损毁或丢失，主动提出退款，需要您配合完成相关理赔工作。对方既能准确说出您的网购信息，还知道您的联系方式，是否就无需警惕、放下戒心？前不久钟山区的Z女士就遭遇了这样的麻烦。
2021年12月，Z女士接到一个陌生电话，称其是百世快递工作人员，因工作失误弄丢了Z女士之前购买的包裹，现在需要对她进行理赔，Z女士便在电话中向对方了解具体情况，见对方能准确的说出自己的购买时间、收货地址等购物信息，Z女士便放下戒心，提出通过平台来解决此事，但对方却说自己工作不容易，通过平台处理，自己将要面对高额的罚款，如果Z女士不去平台处理，愿意拿出大部分罚款给Z女士作为额外赔偿金。有了心软的借口，Z女士同意了私下处理。
随后该“工作人员”加了Z女士的微信，并将一张二维码给Z女士，让Z女士扫码进入一个网址，表示这样是为了避免公司查账，要Z女士在该网址内将自己的全部银行卡绑定，提供收到的验证码，随即赔偿金将分批次汇入不同银行卡中。虽然操作较为复杂，但心想着高额赔偿金，Z女士便耐下性子，按照对方指示进行操作，将自己的三张银行卡绑定在二维码的网页中，不久Z女士就收到了银行的短信，内容却是自己卡内的10782.6元已被全部转走。
【手段分析】
第一步：非法获取信息。骗子通过非法渠道获取你的购物、快递等准确信息，冒充购物网站、快递公司的客服工作人员给你打电话，准确说出你购物、快递等信息，获取你的信任。
第二步：虚构退赔理由。谎称你购买的产品质量有问题或者快递丢失，需要给你进行翻倍甚至更多的赔偿，同时会以各种理由拒绝在正规购物平台或者快递公司页面给你退款。诱导你在虚假的退款理赔网页填写自己的个人信息、银行卡号、验证码、银行卡密码等信息。
第三步：最终实施诈骗。根据你提供的验证码、银行卡密码在你不知情的情况下将你卡内的钱转走，或者诱导你自己转款给骗子。
【经验教训】
凡是接到“客服”来电，提出因遗失而多倍退款的，或者商品质量出问题可以理赔的，请务必登录相关购买平台核实，千万不要被利诱而蒙蔽双眼，落入因爱小财而失大体的陷阱。
【反诈警醒】
1．收到自称客服人员的来电，请勿轻易相信，一定要先到正规网站核实交易信息，或者通过正规渠道获取官方电话核实。
2．正规网络商家退货退款无需事前支付费用，切勿轻信他人提供的网址、链接！
3．切勿将银行卡密码、短信验证码等提供给“客服人员”，更不要按照对方指示操作；特别注意不要提供短信验证码这最后一道防线！
虚假投资理财类诈骗
虚假投资理财诈骗是指骗子构建虚假投资平台、渠道，告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息，稳赚不赔，用高额回报为饵，诱使被害人投资。
案例一：走一万步一块钱，亏三万多苦难言。
【基本案情】
2021年10月，六枝特区的Z先生在一个名叫爱动宝的APP上看到走路可以每天赚取几块钱的零花钱，就下载了。下载之后，Z先生每天走路一万多步，可以得一块钱左右。
大概用了一个月左右，Z先生看到APP的弹出界面说可以投资一些项目，利息最低的投资一千元每天都能有十多块钱的利息。Z先生就去问APP的客服，客服就给其说绑定支付宝就可以投资了，然后Z先生就去绑定了支付宝，进入投资界面，选择投资项目，Z先生首先选了一个项目投了500元；选择投资时间越长利息越高，Z先生当时担心是假的，就选了三天的投资时间，三天后连本带利收到了500多块钱。Z先生看系统会自动返钱，又陆续投了三万多块钱到爱动宝APP里面，一直到2022年1月，Z先生发现这个APP突然打不开了，客服也联系不上，Z先生意识到被骗了，于是当天到派出所报警。
【手段分析】
第一步：骗子向被害人介绍一款APP，每天运动一万步即可赚取1元钱，获取被害人的初步信任，过一段时间APP就会弹幕推送一些投资理财项目信息。
第二步：被害人被投资理财信息吸引后，在客服的介绍下，通过绑定支付宝或者微信等可以交易的平台，诱使被害人进行投资。
第三步：投资初期，会给被害人施以小利，让被害人尝到甜头。待被害人在利益的诱惑下，逐渐加大投资金额时，就会发现APP进不去，也联系不上客服，才意识到被骗。
【经验教训】
本案中，起初被害人只是通过运动APP每天赚取几元，骗子通过小额回报的方式，一步一步诱骗被害人选择大额投资项目，逐步落入诈骗陷阱。
【反诈警醒】
1．切记：天上不会掉馅饼，不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“低成本高回报”之类的投资。
2．不加“投资群”，不轻信“理财高手”，不轻信“盈利图”，不注册来路不明的“投资会员”。